PDA

توجه ! این یک نسخه آرشیو شده میباشد و در این حالت شما عکسی را مشاهده نمیکنید برای مشاهده کامل متن و عکسها بر روی لینک مقابل کلیک کنید : اعتبارات اسنادی ( انواع lc)



hkarimpoor2003
11-04-2012, 09:52
اعتبار اسنادی:Letter of Credit
اعتبار اسنادی ، قراردادی است که از مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی مندرج در نشريه UCP500 اتاق بازرگانی بين المللی تبعيت ميکندو به موجب آن بانک محل خريدار يا وارد کننده کالا ک به آن بانک عامل يا بانک گشايش کننده اعتبار ميگويند، بنا به درخواست و دستور خريداربانک ديگری را در خارج کشوربه نام بانک کارگزار يا بانک پرداخت کننده اعتبار مجاز ميداردکه اگر فروشنده در مدت اعتباراسنادحمل کالای سفارشی را به بانک تحويل داد، مبلغ مور معامله را طبق قرارداد منعقده، به ذينفع در خارج کشور پرداختو سپس سناد مزبور رابه بانک محل خريدار کالاجهت واگذاری به خريدارارسال کند.

مزايای اعتبارات اسنادی:
۱- اطمينان فروشنده از اينکه پس از ارايه اسناد حمل وجه اعتبار را مطابق شرايط اعتبار از بانک کارگزار يا تاييد کننده دريافت ميکند.
۲-امکان کنترل تاريخ حمل و تحويل نهايی کالا.
۳-تحصيل اسناد حمل مطابق با مفاد موافقت اوليه تحت شرايط قرارداد ميان طرفين
۴-اطمينان از اينکه پرداخت وجه اعتبار به فروشنده فقط بعد از انتقال و فک مالکيت کالا از وی صورت ميگيرد .
۵-امکان کسب تسهيلات بيشتر برای فروشنده در مقابل اعتبار گشايش يافته برای تهيه کالای سفارش شده
۶- تعهد بانک برای پرداخت بها در معاملات بجای فرد فروشنده.

انواع اعتبارات اسنادیL/C


در مورد اعتبارات اسنادی از جهات مختلف، تقسيماتی وجود دارد که مهمترين آنها به شرح زير ميباشد:
در رابطه با اعتبارات اسنادی در ايران بايد خاطر نشان کرد که به دليل محدوديتهاي وضع شده توسط بانک مرکزی انواعی از اين اعتبارات غير قابل استفاده در ايران ميباشد ويا احتياج به مجوز بانک مرکزی دارد.

۱- اعتبار اسنادی وارداتی يا صادراتی:
به اعتباری که خريدار برای واردات به کشور خود گشايش مي کند اعتبار وارداتی و اين اعتبار از لحاظ فروشنده کالا که در کشور ديگر قرار دارد اعتبار صادراتی ميباشد.

۲.اعتبارات اسنادی قابل برگشت: Revocable L/C
در اين نوع اعتبار ، خريدار و يا بانک گشايش کننده اعتبار ميتواند بدون اطلاع ذينفع ، هرگونه تغيير يا اصلاحی در شرايط اعتبار بوجود آورد(بدون اجازه فروشنده)
واضح است از اين نوع اعتبار استفاده چندانی نميشود زيرا فروشنده اطمينان لازم را نسبت به پايدار ماندن اعتبار و انجام تعهدات خريدار ندارد.
با کمال تعجب اگر خريدار ايرانی بخواهد اعتبار قابل برگشت گشايش نمايد سيستم بانکی از وی مجوز خاص بانک مرکزی را مطالبه مينمايد در حاليکه اعتبار غير قابل برگشت احتياجی به مجوز ندارد.

۳- اعتبار اسنادی غير قابل برگشت:Irrevocable L/C
در اعتبار اسنادی غير قابل برگشت هرگونه تغيير شرايط اعتبار از جانب خريدار يا بانک گشايش کننده اعتبار موکول به موافقت و رضايت فروشنده بوده. فروشندگان معمولا از اين گونه اعتبار استقبال بيشتری ميکنند.
براساس آخرین مقررات اتاق بازرگانی بین الملل در صورت عدم تصريح و سکوت در اعتبار اسنادی مبنی بر قابل برگشت يا غير قابل برگشت بودن آن ، اعتبار غير قابل برگشت خواهد بود.

۴- اعتبار اسنادی تاييد شده: Confirmed L/C
اعتباری است که خريدار ملزم ميشود تا اعتبار صادره از سوی بانک خود را به تاييد هر بانک معتبر ديگر که مورد نظر فروشنده است، برساند .اين نوع اعتبار اسنادی حاکی از اطمينان نداشتن به حيثيت اعتباری بانک صادر کننده و يا وضعيت متزلزل سياسي يا اقتصادی کشور خريدار است.
هم اکنون بسياری از فروشندگان خارجی تقاضای اعتبارات تاييد شده از خريداران ايرانی ميکنند که اين مسئله به دو دليل ميباشد اولا وضعيت سياسی و اقتصادی متزلزل ثانيا در سالهای پس از جنگ ايران و عراق بدليل کمبود ارز در سيستم بانکی کشور ، بانک مرکزی خريداران را به به گشايش اعتبارات يوزانس (نسيه) ترغيب کرد در حاليکه بانک مرکزی در زمان سررسيد اعتبارات توانايی پرداخت مبلغ اعتبار را نداشت که باعث تاخيرهای بلند مدت در پرداخت مبلغ اعتبارات به فروشندگان شد که باعث بی اعتمادی فروشندگان به بانکهای ايرانی شد.

۵- اعتبار اسنادی تاييد نشده :Unconfirmed L/C
اين نوع اعتبار در شرايط متعارف و بدون نياز به تاييد بانک ديگری گشايش می يابد. اگر در شرايط اعتبار کلمه Confirmedذکر نشود آن اعتبار تاييد نشده تلقی ميشود

۶- اعتبار اسنادی قابل انتقال:Tranferable L/C
به اعتباری گفته ميشود که طبق آن، ذينفع اصلی حق دارد همه يا بخشی از اعتبار گشايش شده را به شخص يا اشخاص انتقال دهد. در واقع اين نوع اعتبار يک امتياز برای فروشنده محسوب ميشود

7- اعتبار اسنادی غير قابل انتقال: Untransferable L/C
به اعتباری گفته ميشود که ذينفع حق واگذاری کل يا بخشی از آن را به ديگری ندارد. در تجارت بين الملل عرف بر غير قابل انتقال بودن اعتبار است و همچنين در ايران برای گشايش اعتبار قابل انتقال نياز به مجوز بانک مرکزی ميباشد.

۸- اعتبار اسنادی نسيه يا مدت دار(يوزانس): Usance L/C
اعتباری است که وجه اعتبار بلافاصله پس ز اايه اسناد از سوی ذينفع ، پرداخت نميشود بلکه پرداخت وجه آن، بعد از مدت تعيين شده صورت ميگيرد.در واقع فروشنده به خريدار مهلت ميدهد که بهای کالا را پس از دريافت و فروش آن بپردازد. معامله يوزانس معمولا در کشورهايی انجام ميگيرد که کمبود ارز دارند.

۹- اعتبار اسنادی ديداری: At Sight L/C
اعتباری است که طبق آن بانک ابلاغ کننده پس از رويت اسناد حمل ارايه شده از طرف ذينفع (فروشنده)، در صورت رعايت تمامی شريط اعتبار از سوی وی ، بلافاصله وجه آن را پرداخت ميکند.

۱۰- اعتبار اسنادی پشت به پشت(اتکايی): Back to Back L/C
اين نوع اعتبار اسنادی متشکل از دو اعتبار جدا از هم است. اعتبار اول به نفع ذينفع گشايش مي يابد که خود به هر دليلی قادر به تهيه و ارسال کالا نيست. به همين جهت با اتکا بر اعتباری که به نفع وی گشايش يافته است اعتبار ديگری برای فروشنده دوم (ذينفع دوم) که ميتواند کالا را تهيه و ارسال کند ، از طرف ذينفع اول گشايش مي يابد.

۱۱- اعتبار اسنادی ماده قرمز: Red Clause L/C
در اين نوع اعتبار فروشنده ميتواند قبل از ارسال کالا، وجوهی را بصورت پيش پرداخت از بانک ابلاغ کننده يا تاييد کننده دريافت کند.
علت اين نام گذاری آن است که اولين بار که اين اعتبار گشايش يافت بانک بازکننده اعتبار برای جلب توجه بانک ابلاغ کننده شرايط اعتبار را که به مقداری از وجه اعتبار را به عنوان پيش پرداخت به ذينفع پرداخت ميکند را با جوهر قرمز نوشت که از آن به بعد به اعتبار ماده قرمز معروف شد.

۱۲- اعتبار اسنادی گردان: Revolving L/C
اعتباری است که پس از هر بار استفاده ذينفع از اعتبار، همان مبلغ اسناد تا سطح اعتبار اوليه افزايش می يابد در واقع بدون احتياج به افتتاح يا اصلاح اعتبار جديد ، اعتبار موجود خود به خود تجديد ميشود.

13- اعتبار اسنادی ضمانتی Stand-By L/C ([Only Registered And Activated Users Can See Links])
استفاده این اعتبار از کشور آمریکا آغاز گردیده است. و درحال گسترش می باشد.
مواد اول و دوم UCP500 ([Only Registered And Activated Users Can See Links]) در مورد این اعتبار سخن گفته است.
در این اعتبار متقاضی (خریدار) درخواست گشایش اعتبار اسنادی ضمانتی غیر قابل برگشت می کند و در این اعتبار فروشنده کالا را ساخته و به خریدار ارسال می کند و اسناد را نیز به خریدار تحویل می دهد تا خریدار به ترخیص کالا اقدام نماید. همچنین خریدار به محض دریافت اسناد مبلغ مورد نظر در اعتبار را به حساب فروشنده واریز می نماید.
در صورت عدم اجرای تعهدات هر یک از طرفین با ارائه کپی مدرک به یانک خود مراجعه می کند مثلا فروشنده با کپی اسناد حمل به بانک خود میرود و بانک ابلاغ کننده نیز از بانک گشاینده پیگیر می شود. و بانک گشاینده باید مبلغ مورد نظر را پرداخت نماید.
در این اعتبار بانک نقش ضامن اجرایی را برعهده دارد تا در صورت شانه خالی کردن طرفین از اجرای تعهد خود متعهد به پیگیری و پرداخت شوند.
A Standby LC represents an obligation of the issuing bank to guarantee or pay a third party in the event of default by the bank’s customer. Banks rarely fund ‘Standby LCs’ and when one actually does fund, the bank has a problem as this means their customer failed to perform (pay) on a contract





منبع : جزوات اتاق بازرگانی تهران

platform
11-04-2012, 12:59
با تحریم کردن بانک مرکزی و دیگر بانک های ایرانی آیا هنوز می توان حساب اعتبار اسنادی باز کرد؟

احمد امیری
11-04-2012, 13:02
روبلی الان با روسیه آشنا داشته باشی میشه انجام داد. ولی دلاری با بقیه کشورها در 90 درصد موارد انجام نمیشه.

irminishny
11-04-2012, 20:11
با تحریم کردن بانک مرکزی و دیگر بانک های ایرانی آیا هنوز می توان حساب اعتبار اسنادی باز کرد؟


همه بانكهاي ما رو كه تحريم نكردن؛ بانك هائي مثل ملي، صادرات، توسعه صادرات تحريم هستند بايد دنبال پانك هاي خصوصي باشي مثل پارسيان، پاسارگاد، اقتصاد نوين و ...

حاجي ترنسفر
24-05-2012, 14:50
بهترين نوع lc براي وارد كردن كالا چي هستش كه سرمون كلاه نره؟

hkarimpoor2003
24-05-2012, 16:02
برای واردات نوع اعتبارات اسنادی قابل برگشت: Revocable L/C البته اگر فروشنده این قضیه رو قبول کنه!!!

حاجي ترنسفر
25-05-2012, 09:13
حالا اگر اين نوع ال سي رو قبول نكرد گزينه بعدي كدوم هستش-تشكر

hkarimpoor2003
25-05-2012, 09:19
برای واردات به ترتیب موارد زیر ولی در نهایت به شما بستگی داره و شرایط ، فعلا که تقریبا هیچکدام عملی نیست
Usance L/C

Revocable L/C

Irrevocable L/C

At Sight L/C

حاجي ترنسفر
25-05-2012, 15:10
نوع سوم وچهارم خطري براي واردات نداره؟:fez:

حاجي ترنسفر
25-05-2012, 15:13
:shades:

hkarimpoor2003
25-05-2012, 18:46
تقریبا همه ال سی ها امن است چون شما با بانک طرف هستید ولی خوب تجارت ریسک دارد و ممکن است بسته به کالا و حجم خرید به تور یک فروشنده ناجور بیافتید و بعد از باز کردن ال سی و چند ماه معطل کردن پول شما محموله را نفرستد که در آن صورت پس از مهلت معین ال سی باطل شده و پول شما برگشت داده می شود. قبلا این خطر هم نبود چون شما فقط 10 درصد مبلغ ال سی را باید به بانک خودتون می پرداختید ولی با شرایط حاضر اکثر بانک ها 120 درصد مبلغ اعتبار را مطالبه میکنند و پول شما بلوکه می شود .

MrNiceGuy
27-06-2012, 09:24
سلام دوستان

من در يك شركت بازرگاني كار مي كنم. ما قصد داريم ابزارهاي دستي آلماني وارد كنيم. در واقع سازنده كالا آلمان هستش ولي خود كالا در انباري در روسيه هستش. يعني اوريجين جنس آلمان هست و مبداء حمل از روسيه. قصد داريم lc باز كنيم. با چندتا بانك تماس گرفتيم ولي گفتن با روسيه كار نمي كنن و در حال حاضر با روبل گشايش انجام نميشه. آيا شما بانكي را ميشناسيد كه با روسيه كار كنه و يا راه حل ديگه اي سراغ داريد؟

با تشكر

Fobiran
07-07-2012, 10:36
سلام دوستان

من در يك شركت بازرگاني كار مي كنم. ما قصد داريم ابزارهاي دستي آلماني وارد كنيم. در واقع سازنده كالا آلمان هستش ولي خود كالا در انباري در روسيه هستش. يعني اوريجين جنس آلمان هست و مبداء حمل از روسيه. قصد داريم lc باز كنيم. با چندتا بانك تماس گرفتيم ولي گفتن با روسيه كار نمي كنن و در حال حاضر با روبل گشايش انجام نميشه. آيا شما بانكي را ميشناسيد كه با روسيه كار كنه و يا راه حل ديگه اي سراغ داريد؟

با تشكر

مجددا به بانک مراجعه کنید/ الان چند روزه که حواله به روبل روسیه داره انجام میشه. ولی فکر نمیکنم بتونید گشایش اعتبار کنید. راه حل دیگری هم جز حواله نیست.

حامد آراد
14-07-2012, 19:11
سلام
خسته نباشید
می دونید تا کدوم اولویت که در ثبت سفارش درج شده بانکها lc گشایش می کنند؟

حامد آراد
14-07-2012, 19:11
سلام
خسته نباشید
می دونید تا کدوم اولویت که در ثبت سفارش درج شده بانکها lc گشایش می کنند؟

بهزاد
15-07-2012, 10:50
سلام
خسته نباشید
می دونید تا کدوم اولویت که در ثبت سفارش درج شده بانکها lc گشایش می کنند؟
تا اولویت پنجم البته به ترتیب اولویت

Fobiran
15-07-2012, 15:18
دیروز صحبت از ارائه ارز دولتی تا اولویت پنج بود.
امروز عملا تا سه بیشتر اختصاص نمی گرفت.

jalal13
07-01-2013, 18:30
با سلام خدمت دوستان گرامی
برای صادرات بهترین نوع از اعتبارات اسنادی(به ترتیب از بهترین به صورت نزولی)که مورد استفاده قرار میگیرد کدام اعتبارات است؟
در حال حاضر هم امکان افتتاح این اعتبارات هست؟اگر دوستان میدونند در چه کشورهایی ممنون میشم اسم کشورها هم بنیویسید؟:graduated:

فرصت
09-01-2013, 17:05
با سلام خدمت دوستان گرامی
برای صادرات بهترین نوع از اعتبارات اسنادی(به ترتیب از بهترین به صورت نزولی)که مورد استفاده قرار میگیرد کدام اعتبارات است؟
در حال حاضر هم امکان افتتاح این اعتبارات هست؟اگر دوستان میدونند در چه کشورهایی ممنون میشم اسم کشورها هم بنیویسید؟:graduated:
با سلام اقا جلال با این تحریم های عملا ال سی رفته روی هوا
در اعتبارات اسنادی هم برای صادر کننده بهترین انتخاب اعتبار اسنادی غیر قابل برگشت است توضیحات در داخل فروم فکر میکنم باشه اگر نبود همین جا مینویسم
الان حواله راه حل است :sick:

dalin
15-02-2013, 20:33
سلام
ما اگر بتونیم الی سی یوزانس بگیریم . چطوریه ؟
یعنی مثلا فروشنده محصولات را برای ما ارسال می کنه و ما بعد از چند ماه پول رو براش واریز می کنیم ؟
آیا گمرک و بانک ها قبول می کنن ؟ برای حواله پول از صرافی باید اقدام کرد ؟ مثل همین روشی که توی بازار خودمون هست و ما جنس رو می فروشیم و بعد از دو ماه خریدار پول را به حساب ما واریز می کنه و ما هم جنسی را وارد کنیم و بعد از دو ماه پول رو به حساب فروشنده واریز کنیم

kadoee
13-05-2013, 11:07
سلام از راهنمائی خوبتون تشکر میکنم

bitumen
08-12-2013, 21:42
سلام و تشکر از دوستان

یک سوال:
با توجه به اینکه ایران تحریمه میشه حساب ال سی رو در بانکی در مالزی یا هر جای دیگه باز کرد؟
در اون صورت شرایطی که برای صادرکنند/فروشنده ضرر داشته باشه نیست؟

با تشکر