ضمانت نامه ها [بایگانی] - انجمن تخصصی بازرگانان ایران

PDA

توجه ! این یک نسخه آرشیو شده میباشد و در این حالت شما عکسی را مشاهده نمیکنید برای مشاهده کامل متن و عکسها بر روی لینک مقابل کلیک کنید : ضمانت نامه ها

Trader

29-12-2011, 11:36

سلام

یه مدتی هست که مباحث فروم رو دنبال می کنم.خیلی مطالب خوبی رو دوستان گذاشتن. *داشتم جزوات کلاس های بازرگانی رو یه مرور می کردم که یه مطلب برای فروم پیدا کنم. دیدم بحث ضمانت نامه ها هنوز مطرح نشده. این مبحث رو از کتاب آقای دکتر عباسی اینجا مطرح می کنم. البته با اجازه اساتید:redface-new:

Trader

29-12-2011, 11:40

ضمانت نامه تضمین بر اجرای تعهدات در راستای مفاد قراردادبین خریدار و فروشنده می باشد.

ضمانت نامه الزاما توسط بانک صادر می شود .بنابراین نمیتوان به هر گونه تضمینی از جمله چک و سفته ضمانت نامه گفت.

شرایط ضمانت نامه:

1. توسط بانکها صادر می شود.

2. در متن ضمانت نامه تاریخ،شماره و موضوع قرارداد قید می گردد.

3. ضمانتنامه می بایستی بدون قید و شرط تهیه شود.

4. ضمانتنامه دارای زمان انقضا بوده و به درخواست خریدار قابل تمدید است.تاریخ درخواستتمدید ضمانت نامه باید قبل از تاریخ سررسید ضمانتنامه باشد.تهیه ،ضبط یا تمدید آن طبق درخواست کتبی خریدار انجام می شود.

Trader

29-12-2011, 11:43

انواع ضمانت نامه:

ضمانت نامه های زیادی وجود دارد که 4 یا 5 مورد آن استفاده بیشتری در فرایند واردات دارد و حافظ منافع خریدار است و تضمینی برای تعهدات فروشنده به شمار می رود.

1. ضمانت نامه شرکت در مناقصه یا استعلام بها *Bid Bond )

نوعی اخذ تضمین از فروشنده برای تضمین پیشنهاد یا قول اوست که در صورت برنده شدن در مناقصه یا استعلام بهاء شرایط پیشنهادی خود را محترم شمرده و حاضر به عقد قرارداد گردد و در صورتی که قرارداد منعقد شود این ضمانت نامه آزاد خواهد شد. معمولا به میزان 5 درصد مبلغ پیشنهادی ضمانت دریافت می گردد.

*
2. ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات *PBG) Performance Bond / Bank Guarantee )

این ضمانت نامه برای اطمینان از انجام تعهدات فروشنده در طول دوره قرارداد می باشد.این ضمانت نامه همزمان با آزاد شدن ضمانت نامه مناقصه دریافت می گردد و مبلغ آن معمولا 10 درصد مبلغ قرارداد می باشد. در صورتی که در پایان مدت قرارداد فروشنده به تعهدات خود مطابق قرارداد عمل کرده باشد این ضمانت نامه آزاد خواهد شد.

Trader

29-12-2011, 12:08

3. ضمانت نامه دوره گارانتی (Bond for Guarantee )
*

در صورتی که در پایان مدت عادی قرارداد نتوان نسبت به کارکرد تجهیزات خریداری شده اطمینان حاصل کرد و این گونه اقلام نیاز به دوره گارانتی داشته باشند باید از فروشنده ضمانت نامه جهت گارانتی دریافت کرد. این ضمانت نامه نشان می دهد که فروشنده در دوره گارانتی مسئولیت رفع عیوب احتمالی تجهیزات می باشد. با دریافت این ضمانت نامه ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات آزاد می گردد.

*
4. ضمانت نامه پیش پرداخت ( Advance Payment Bank Guarantee )
*
در برخی از معاملات به ویژه پروژه های بزرگ به هنگام مذاکرات و بستن قرارداد و یا حتی در شرایط مناقصه یا استعلام بها خریدار می تواند رقمی ( معمولا 25 درصد کل مبلغ قرارداد) را به فروشنده پرداخت کند و در مقابل ضمانت نامه پیش پرداخت از فروشنده دریافت نماید. آزاد شدن این ضمانت نامه به دو صورت تدریجی و یا یکباره صورت می پذیرد که بستگی به نوع خرید و تحویل یکباره یا به دفعات سفارش دارد.

سجاد

29-12-2011, 12:11

ssohrab

04-02-2012, 15:45

Trader

04-02-2012, 18:39

تریدر عزیز:

به نظرم یک کم کاربردی تر اگه بشه موضوع رو باز کرد خیلی بهتر میشه.
منظورم اینه که صدور و شرایط آن توسط بانک و مبلغ ودیعه در بانک - سقف قابل صدور در شعبع بدون اخذ مجوز از شعب مرکزی - نحوه وثیقه گزاری- هزینه ها- مدت اعتبار و خلاصه ریزه کاری هل رو قید کنیم خیلی بهتره

جسارتا و پیشاپیش عذر خواهی می کنم

سلام

ممنون از پیشنهاد خوبتون. اما راستش من این مطلب رو فقط نظری می دونستم و کاربردی و عملیاتی شو انجام ندادم. از دوستان دیگر اگر کسی تا به حال این کار و انجام داده لطفا زحمت بکشه اینجا قرار بده

Fobiran

06-02-2012, 11:46

خوب پس چی کار کنیم؟
منظور کار اجرایی هست؟ اگر کسی میدونه بگه کا هم یاد بگیریم

مرتضی

15-04-2012, 12:35

[/URL]ضمانتنامه بانکی ( LETTER OF GUARANTEE ) چیست ؟

ضمانتنامه بانکی، قراردادی است که بین بانک ( ضامن ) و ذینفع یا مضمون له ( BENEFICIARY ) منعقد می شود و به موجب آن بانک متعهد می شود که پس از تحقق موضوع ضمانتنامه و در طول سررسید ، در قبال درخواستهای کتبی ذینفع مبالغی را به وی بپردازد .

ضمانتنامه ممکن است به صورت غیر مشروط و عندالمطالبه ( UNCONDITIONAL/ON FIRST DEMAND ) و یا به صورت مشروط ( CONDITIONAL ) صادر شود . از نظر حقوقی ، ضمانتنامه بانکی بین بانک ضامن و ذینفع ضمانتنامه منعقد می شود ، اما در عالم واقع نقطه شروع و تکیه گاه اصلی ضمانتنامه بانکی ، [URL="[Only Registered And Activated Users Can See Links]"]درخواست و دستور ([Only Registered And Activated Users Can See Links]) مشتری بانک است که او را ضمانت خواه یا مضمون عنه ( APPLICANT ) گویند و مبنای آن معمولاً قراردادی است که قبلاً بین ضمانت خواه و ذینفع ضمانتنامه منعقد شده است . اما این وابستگی ظاهری ، جز در موارد استثنایی ، تأثیری در استقلال ضمانتنامه بانکی ندارد . به عبارت دیگر ضمانتنامه مستقل از قرارداد پایه می باشد .

نظر به اینکه ضمانتنامه های غیر مشروط و عندالمطالبه در تجارت بین الملل به شدت از طرف ذینفعان مورد استقبال قرار گرفته است لذا عموماً ضمانتنامه ها به صورت عندالمطالبه صادر می شود .

در حقیقت ضمانتنامه بانکی عندالمطالبه ، نوشته ایست معتبر و مستند که ضمن آن بانک صادر کننده ضمانتنامه ( ضامن ) به صورت بدون قید و شرط تعهد می نماید هر گاه مضون عنه ( ضمانت خواه ) از ایفای تعهد خود در مقابل طرف قرارداد معامله امتناع ورزد بانک وجه مورد تعهد مندرج در متن ضمانتنامه را به درخواست و مطالبه ذینفع بدون نیاز به ارائه هیچ مدرک یا دلیلی به او بپردازد .

مرتضی

15-04-2012, 12:42

انواع ضمانتنامه های بانکی از نقطه نظر موضوعی

1- ضمانتنامه شرکت در مناقصه / مزایده ( tender guarantee )

2- ضمانتنامه حسن انجام کار/ تعهدات (good performance guarantee)

3- ضمانتنامه پیش پرداخت ( advance payment guarantee )

4- ضمانت نامه استرداد كسور وجه الضمان (retention money guarantee)

5- ضمانت نامه گمركي ( customS guarantee )

6- ضمانتنامه تعهد پرداخت ( payment guarantee )

7- سایر ضمانتنامه ها

مرتضی

15-04-2012, 12:45

1- ضمانتنامه شرکت در مناقصه / مزایده ( tender guarantee )

معمولاً هنگام خرید کالا و اجرای طرحها و یا در حالت فروش کالاها در سطوح بین المللی بخصوص در بخش های دولتی و عمومی سازمانها و دستگاه های ذیربط موظفند مراتب را از طریق جراید و رسانه های گروهی اعلام نموده تا پیشنهاد کنندگان با ارائه بهترین پیشنهاد بتوانند در مناقصه یا مزایده شرکت نمایند. پیشنهاد کنندگان می بایست با ارائه ضمانتنامه و مشخصات فنی و پیشنهاد قیمت، جدی بودن قصد شرکت خود را اعلام نمایند و همچنین نشان دهند که آنها قصد خارج شدن از تشریفات مناقصه / مزایده قبل از اتمام آن را نداشته و یا در صورت برنده شدن در مناقصه یا مزایده قرارداد متعاقب آن را امضا خواهند نمود.

2- ضمانتنامه حسن انجام کار/ تعهدات (good performance guarantee)

از نظر ماهیتی می توان ضمانتنامه حسن انجام کار ( GPG) را همتای اعتبارات اسنادی تلقی کرد. همانگونه که یک اعتباراسنادی ، پوشش پرداختی را از طرف خریدار در صورت عملکرد صحیح فروشنده بر اساس شرایط مندرج در اعتباراسنادی برعهده دارد ، یک ضمانتنامه حسن انجام کار نیز پوشش پرداخت واردکننده یا کارفرما در حالتی که صادرکننده یا پیمانکار تعهدات خود را ایفا نکرده یا بموقع و یا کامل و مناسب عمل ننماید را تضمین می نماید.
مبلغ ضمانتنامه حسن انجام کار در صدی از مبلغ قرارداد منعقده می باشد و میزان آن بر اساس توافق طرفین تعیین و اعلام می شود که معمولا ً بین 5 تا 10 درصد است اما با توجه به شرایط قرارداد درصد آن می تواند افزایش یابد .

مرتضی

15-04-2012, 12:46

3- ضمانتنامه پیش پرداخت ( advance payment guarantee )

در اغلب قراردادهای پایه ای و اصلی، صادرکننده یا پیمانکار برای دریافت درصدی از ارزش قرارداد که معمولاً بین 5 تا 30 درصد است با کارفرما یا خریدار به توافق می رسند زیرا طرف قرارداد نیاز به پیش دریافت دارد تا بتواند از این طریق منابع مالی لازم و اولیه را جهت اجرای تعهدات و یا قرارداد خود تامین نماید. در مقابل واردکننده و یا کارفرما به منظور پرداخت چنین مبلغی نیاز به تضمین دارد که این تضمین از طریق ارائه ضمانتنامه پیش پرداخت(APG ) تامین می شود .

4- ضمانت نامه استرداد كسور وجه الضمان ( retention money guarantee)

معمولاً در قراردادهای ساخت یا پروژه ای، مبالغی بعنوان پرداخت های میانی انجام می شود اینگونه پرداخت ها در زمانیکه مهندسی پروژه تائید می کند که قسمتی از پروژه به اتمام رسیده یا تائید آزمایش نصب فاز مربوطه ارائه شده صورت می گیرد. این پرداخت های میانی پیمانکار را قادر می سازد تا نقدینگی لازم را در طول مدت انجام عملیات پروژه در اختیار داشته باشد از طرفی کارفرما، درصدی از این مبالغ پرداختی را که بین 5 تا 10 درصد است با توجه به حجم پروژه نزد خود نگه می دارد تا در نهایت پس از پایان پروژه و پس از اطمینان از حسن اجرای کار و انجام عملیات مربوطه، مبالغ مکسوره را بنفع پیمانکار آزاد نماید. کارفرمایان و پیمانکاران اغلب موافقت می کنند که این مبالغ کسر شده که به کسور وجه الضمان معروف است بنفع پیمانکار آزاد نماید، مشروط به اینکه در مقابل ضمانتنامه ای تحت عنوان ضمانتنامه استرداد کسور وجه الضمان صادر شود. ضمانتنامه استرداد کسور وجه الضمان می تواند در صورتی که پیمانکار از تعهد خود در مورد اتمام پروژه قصور ورزید مورد مطالبه قرار گیرد.

مرتضی

15-04-2012, 12:49

5- ضمانت نامه گمركي ( customS guarantee )

این نوع ضمانتنامه زمانی کاربرد پیدا می کند که متقاضی صدور ضمانتنامه درخواست حضور در نمایشگاه بین المللی در کشوری دیگر را دارد و یا در زمانی که برای پروژه نیاز به ورود تجهیزات خاص بطور موقت باشد، برای اینکه متقاضی ضمانتنامه حقوق گمرکی را پرداخت نکند مبادرت به تقاضای صدور این نوع ضمانتنامه بنفع گمرک کشور میزبان می نماید. گمرک کشور مربوطه در صورتی که کالای مورد نظر در زمان مقرر از کشور خارج نشود و یا اینکه حقوق و عوارض گمرکی پرداخت نشود می تواند ضمانتنامه مورد بحث را مورد مطالبه قرار دهد .

به تعریفی دیگر ضمانتنامه های گمرکی به منظور تضمين تعويق يا تقسيط سود و عوارض گمرکی، ترخيص موقت کالا، ترانزيت کالا و پاساوان صادر می شود. به عبارت ديگر يکی ديگر از انواع ضمانتنامه های تعهد پرداخت می باشد و ريسک بالايی را به بانک تحميل می نمايد. يکی از خصوصيات ضمانتنامه های گمرکی پرداخت قريب الوقوع آن در سررسيد ضمانتنامه بدون درخواست مضمون له يا ضمانتخواه می باشد و در نتيجه بانک ها در صدور آنها وثائق با قابليت بالای نقدشوندگی را مطالبه می نمايند.

انواع ضمانتنامه های گمرکی:

1ـ ضمانتنامه پرداخت سود و عوارض گمرکی: اين ضمانتنامه ها در مواقعی به کار می رود که واردکننده کالا توان پرداخت يکجا و نقدی سود و عوارض گمرکی کالای وارد شده را نداشته باشد و ناگزير است از گمرک درخواست نمايد با تعيين مهلتی برای پرداخت بدهی مجوز ترخيص کالا را قبل از پرداخت سود و عوارض گمرکی صادر نمايد و گمرک نيز اين مجوز را در قبال صدور ضمانتنامه بانکی به انجام می رساند.

2ـ ضمانتنامه ترانزيت کالا: اين گونه ضمانتنامه ها به منظور تضمين پرداخت سود و عوارض گمرکی کالاهايی صادر می شود که قصد واردکننده، صرفا ترانزيت کالا (ورود از مرز بازرگان و خروج از گمرک جنوب) می باشد. لذا واردکننده حسب درخواست گمرک، مبنی بر حصول اطمينان از جهت خروج و ترانزيت کالا به اخذ ضمانتنامه از بانک اقدام می نمايد.

3ـ ضمانتنامه ترخيص موقت کالا: زمانی که قصد واردکننده از ورود کالا برگزاری نمايشگاه يا نمونه برداری، قالب گيری و کپی برداری از کالای وارد شده باشد و قصد فروش آن در داخل کشور نباشد، حسب درخواست گمرک و اطمينان از بازگرداندن کالا پس از برگزاری نمايشگاه يا نمونه برداری، اين نوع ضمانتنامه از بانک درخواست می شود.

4ـ ضمانتنامه پاساوان کالا: اين نوع ضمانتنامه نيز به منظور تضمين سود و عوارض گمرکی می باشد و به لحاظ عدم امکان نگهداری کالا در گمرک ورودی کشور يا ساير مشکلات در پرداخت سود و عوارض مربوطه، کالای موصوف با نظارت گمرک به ساير گمرکات کشور يا انبارهای مـورد قبول گمرک منتقل و پس از پـرداخت سـود و عوارض مربوطه، ضمانتنامه باطل می گردد.

5 - ضمانتنامه نظام وظيفه: اين نوع ضمانتنامه با رعايت آيين نامه صدور ضمانتنامه ها و اخذ وثائق سهل الوصول برای تضمين بازگشت مشمولين نظام وظيفه عمومی که از کشور خارج می شوند به نفع سازمان نظام وظيفه صادر می گردد. اين گونه ضمانتنامه ها نيز دارای ريسک بالا بوده و فقط در مقابل 100درصد وجه نقد توسط بانک صادر می شود. شايان ذکر است پرداخت وجه ضمانتنامه در سررسيد صرف نظر از درخواست ضبط آن توسط سازمان نظام وظيفه الزامی می*باشد.

6 - ضمانتنامه های دادگستری: يکی ديگر از انواع ضمانتنامه های تعهد پرداخت می باشد که حسب درخواست ضمانتخواه به نفع مراجع قضايی جهت طرح دعاوی مطروحه در دادگستری توسط بانک صادر می شود و معمولا بانک ها در قبال اخذ 100درصد وجه نقد يا 100درصد وثائق سهل الوصول آن را صادر می نمايند.

7 - ضمانتنامه های متفرقه: اين ضمانتنامه ها به درخواست متقاضی به منظور تضمين موارد خاصی مانند بدهی مالياتی، بيمه ای، تامين اجتماعی وزارت بهداشت و درمان، ... صادر می گردد.

8 - ضمانتنامه های ارزی: ضمانتنامه های ارزی از جمله ضمانتنامه های با موضوعيت پيمانکاری يا تعهد پرداخت می باشند که توسط بانک های يک کشور به نفع دستگاه های اجرايی يا بانک های کشورهای ديگر صادر می شود. شرط صدور ضمانتنامه های ارزی توسط بانک ها و موسسات اعتباری ايرانی برای دستگاه ها و بانک های خارج از کشور به لحاظ احتمال پرداخت به آنها به مضمون له، اخذ موافقت بانک مرکزی می باشد. بدين منظور بانک ها می بايست ضمن بررسی های متداول خود برای صدور ضمانتنامه از طريق ادارات خارجه يا امور بين الملل يا عمليات ارزی خود با توصيف ارکان ضمانتنامه و موضوعيت آن از بانک مرکزی اقدام به اخذ مجوز نمايند.

مرتضی

15-04-2012, 12:58

6- ضمانتنامه تعهد پرداخت ( payment guarantee )

یک ضمانتنامه می تواند برای پوشش موارد بسیاری از تعهدات پرداخت صادر شود مثلاً در ارتباط با تضمین قرارداد فروش، قراردادهای اجاره ، قرارداد های ساخت، وام، اوراق قرضه یا هر تعهد مالی دیگری می توان از ضمانتنامه تعهد پرداخت استفاده نمود. در سالهای اخیر تقاضای صدور ضمانتنامه های تعهدات جهت جایگزینی با اعتباراسنادی بطور چشمگیری افزایش یافته است و تفاوت دو ابزار در این است که تسویه حساب و پرداخت تحت اعتبارات اسنادی عادی زمانی انجام می شود که دیگر طرفهای درگیر در اعتباراسنادی وظایف تعریف شده خود را به تحقق رسانده باشند ، در حالیکه ذینفع یک ضمانتنامه تعهد پرداخت، در وهله اول باید وجه را از خریدار یا متعهد اصلی دریافت نماید و در صورتیکه خریدار در پرداخت خود قصور ورزد ذینفع با مراجعه به بانک می تواند وجه ضمانتنامه را مطالبه نماید.

7- سایر ضمانتنامه ها

ضمانتنامه های بانکی علاوه بر پوشش ریسکهای مختلف که در بالا به آن اشاره شد می تواند برای پوشش بسیاری دیگر از انواع خطرات که در مبادلات تجاری و بین المللی وجود دارد مورد استفاده قرار گیرد . ضمانتنامه های قضایی که یکی از مهمترین انواع آنها "ضمانتنامه رفع توقیف کشتی" می باشد را می توان از این گروه برشمرد .

مرتضی

15-04-2012, 13:03

انواع ضمانتنامه های بانکی از نظر نحوه صدور

ضمانتنامه های بانکی از این جهت که مستقیماً توسط بانک به نفع ذینفع صادر گردند یا از طریق یک بانک واسطه صدور ضمانتنامه تحقق پذیرد به دو دسته مستقیم و غیر مستقیم تقسیم می شوند .

1- ضمانتنامه های مستقیم ( direct guarantees )

در ضمانتنامه های مستقیم ، بانک پس از دریافت تقاضای صدور ضمانتنامه از سوی مضمون عنه ، ضمانتنامه خود را بطور مستقیم برای ذینفع صادر می نماید .
در حال حاضر قبول و ابلاغ ضمانتنامه های مستقیم توسط بانکهای ایرانی داخل کشور در ارتباط با اعتبارات اسنادی و قراردادهای ارزی که از محل ارز متقاضی تأمین می گردند در صورت قبول کلیه مسؤولیتهای مترتبه از سوی ذینفع مجاز گردیده است .
ضمناً قبول و ابلاغ ضمانتنامه مستقیم صادره توسط بانکها ی ایرانی ، شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور و واحدهای بانکهای ایرانی نیز پذیرش مسؤولیتهای مترتب توسط ذینفع امکان پذیر می باشد .
در صورت تمایل مشتریان در استفاده از ضمانتنامه های مستقیم ، مطالعه نقطه نظرات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران را در رابطه با پذیرش ضمانتنامه های مستقیم توصیه می نماید .

2- ضمانتنامه های غیر مستقیم (guarantees indirect)

در برخی موارد ذینفع ضمانتنامه خواستار صدور ضمانتنامه از طریق بانک خاصی یا بانکی در کشور خود می شود ، که در این حالت بانک ضامن ، ضمانتنامه متقابلی را به نفع بانک مورد نظر صادر و به آن بانک دستور صدور ضمانتنامه اصلی را می دهد . بدیهی است در صورت پذیرش ضمانتنامه متقابل از سوی بانک دستور گیرنده یا آن بانک مبادرت به صدور ضمانتنامه می نماید . در غیر اینصورت مراتب امتناع خود یا درخواست اصلاحاتی در متن ابلاغ شده را به بانک کارگزار اعلام خواهد نمود .

مرتضی

15-04-2012, 13:04

انواع ضمانتنامه های بانکی از نقطه نظر فعالیت اقتصادی ([Only Registered And Activated Users Can See Links])

ضمانتنامه های ارزی از جنبه فعالیت اقتصادی به دو بخش صادراتی و وارداتی تقسیم می گردد.

الف – ضمانتنامه های صادارتی

ضمانتنامه های صادراتی به آندسته از ضمانتنامه هایی اطلاق می گردد که بنا به درخواست طرفهای ایرانی به نفع طرفهای خارجی یا ایرانی شرکت معاملات بین المللی صادر می گردد. این گونه ضمانتنامه ها به چهار بخش تقسیم می شود:

1 – کالاهای تولیدی ( صنعتی ، کشاورزی ، معدنی و ... ): صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه، حسن انجام کار، پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان برای صادرکنندگان کالاهای صنعتی کشاورزی، معدنی و غیره با رعایت کامل دستورالعملهای صادره امکان پذیر می باشد.

2 – خدمات فنی و مهندسی : صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه ، حسن انجام کارپیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان برای صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی بر طبق آیین نامه مقررات حمایتی دولت برای صادرات خدمات فنی و مهندسی با رعایت مقررات مربوط امکان پذیر است .

3- قراردادهای داخلی : صدور ضمانتنامه های ارزی شرکت در مناقصه ، حسن انجام کار ، پیش پرداخت و کسور وجه الضمان مورد نیاز پیمانکاران ، مشاوران و سازندگان داخلی که تمام یا بخشی از کارهای خدمات مهندسی مشاور ، طراحی ، پیمانکاری ، ساختمانی ، تاسیساتی و تجهیزاتی پروژه های وزارتخانه و موسسات ، سازمانها و شرکتهای دولتی ، نهادها و موسسات عمومی و کلیه دستگاههائی که شمول قانون بر آنها مستلزم ذکر نام است و شرکتهای تابعه آنها را در داخل کشور اجرا می کنند با رعایت دستورالعملها و مقررات مربوطه امکان پذیر می باشد.

4 – صدور سایر ضمانتنامه های ارزی : سایر ضمانتنامه های ارزی مورد تقاضای مشتریان پس از بررسی و عنداللزوم اخذ مجوزات لازم امکان پذیر می باشد.

ب – ضمانتنامه های وارداتی:

ضمانتنامه های وارداتی آندسته از ضمانتنامه هایی است که بنا به تقاضای مشتریان خارجی و یا در مقابل ضمانتنامه متقابل (COUNTER GUARANTEE ) کارگزاران خارجی به نفع طرفهای ایرانی صادر می شود.

صدور ضمانتنامه بر اساس ضمانتنامه متقابل کارگزاران خارجی معتبر، پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران امکانپذیر می باشد.

مرتضی

15-04-2012, 13:06

قانون حاکم بر ضمانتنامه ها

بطور کلی قانون حاکم بر ضمانتنامه ها، قانون کشور صادر کننده ضمانتنامه می باشد. ولی چنانچه طرفین ضمانتنامه توافق نمایند می توانند قانون کشور ثالثی را با توافق بانکهای ذیربط بر ضمانتنامه حاکم نمایند.

مقررات موضوعه از طرف اتاق بازرگانی بین المللی پاریس

با توجه به اهمیت ضمانتنامه ها در تجارت بین المللی، اتاق بازرگانی بین المللی که مقر آن در پاریس می باشد کوشیده است که با تدوین ضوابط و مقرراتی برای ضمانتنامه ها در تجارت بین الملل بین کشورهای مختلف با زمینه های حقوقی و فرهنگی متفاوت هماهنگی فراهم نموده و به این ترتیب بازرگانی بین المللی را تسریع و تسهیل نماید.

مرتضی

15-04-2012, 13:08

شرايط لازم جهت صدور ضمانتنامه :

ماده 1 - صدور ضمانت نامه و ظهرنويسي از طرف بانكها موكول به اخذ وثيقه از ضمانت خواه طبق شرايط مندرج در اين آيين نامه مي باشد.
ماده 2 - انواع وثايق قابل قبول براي صدور ضمانت نامه و ظهرنويسي به شرح ذيل مي باشد:

الف - وجه نقد يا طلا يا اسناد خزانه يا اوراق قرضه دولتي يا اوراق مشاركت منتشره بر اساس مجوز بانك مركزي ج.ا.ا يا سپرده سرمايه گذاري مدت دار يا اوراق قرض الحسنه يا حسابهاي ارزي شامل حسابهاي ارزي شامل حسابهاي سپرده سرمايه گذاري مدت دار ارزي و قرضالحسنه جاري و پس انداز ارزي نزد بانك صادركننده ضمانت نامه
ب - تضمين بانكها يا موسسات اعتباري غير بانكي معتبر خارجي
پ - سفته با دو امضاء قابل قبول بانك - اموال غيرمنقول- برگ وثيقه انبارهاي عمومي مربوط به كالا - سهام شركتهايي كه در بورس پذيرفته شده باشد-كشتي و هواپيما

ماده 3 - حداقل معادل ده درصد مبلغ ضمانت نامه يا ظهرنويسي از يك يا تركيبي از وثايق بند الف- ماده 2 و بابت بقيه آن از يك يا تركيبي از انواع وثايق مشروح ذيل خواهد بود :

معادل بقيه مبلغ ضمانت نامه و يا ظهرنويسي از يك و يا تركيبي از انواع وثايق مذكور در بندهاي الف و ب ماده 2
سفته طبق بند پ ماده 2 و تبصره (1) ذيل آن حداقل معادل 120 درصد بقيه مبلغ ضمانت نامه و يا ظهرنويسي
3- اموال غيرمنقول يا برگ وثيقه انبارهاي عمومي يا سهام شركتهايي كه دربورس پذيرفته شده باشند يا كشتي يا هواپيما حداقل معادل 150 درصد بقيه مبلغ ضمانت نامه يا ظهر نويسي
تبصره 1: ضمانت نامه هاي مربوط به شركت در مناقصه و مزايده از پرداخت وثيقه نقدي مذكور در ماده 3 معاف مي باشند و درصدهاي مذكور در رديف (2) و (3 )نسبت به كل مبلغ ضماتت نامه محاسبه خواهد شد.

مرتضی

15-04-2012, 13:11

فرايند صدور ضمانت نامه :

با دريافت تقاضاي صدور ضمانت نامه ، شخصيت ، صلاحيت فني و توانائي مالي و مناسبتي كه اين عوامل با موضوع و مبلغ ضمانت نامه دارند بررسي و در صورت انطباق مراتب فوق درخواست متقاضي پذيرش مي گردد .
درخواست يك مشتري براي صدور ضمانت نامه به نام يك شخص ديگر قابل بررسي نمي باشد .
ميزان سپرده نقدي و انواع وثائق لازم جهت صدور ضمانت نامه بر اساس دستورالعمل صدور ضمانت نامه ها توسط اركان اعتباري تعيين مي گردد .
ضمانت خواه مي بايست سپرده نقدي و وثائق تعيين گرديده را پس از ابلاغ اركان اعتباري بانك تامين نمايد .
پس از توديع سپرده نقدي و وثائق مورد نياز ، ضمانت نامه مورد نظر صادر مي گردد .

مرتضی

15-04-2012, 13:12

نحوه تمديد ضمانت نامه:

ضمانت نامه داراي سررسيد معين است كه طبق نظر كارفرما و با توجه به موضوع مورد ضمانت و طرح مربوط به آن مشخص مي گردد . معمولا سررسيد ضمانت نامه هاي صادره حداكثر يك سال بوده و در طرح ها يا برنامه هاي با طول زماني بيش از يك سال ، ضمانت نامه هاي مربوطه يك ساله صادر گرديده و در سررسيد ضمانت نامه ( در طول اجراي طرح يا برنامه ) تمديد مي گردد .

تمديد ضمانت نامه منوط به اخذ موافقت كتبي ذينفع و ضمانت خواه مبني بر تمديد تاريخ سررسيد ضمانت نامه و پرداخت كارمزد تمديد و تامين وثائق مورد نظر بانك ( در صورت تغيير وثائق مورد نظر بانك ) مي باشد . تعهد بانك در قبال ضمانت نامه هاي صادره حداكثر تا سررسيد ضمانت نامه بوده و در صورتي كه تا قبل از سررسيد ضمانت نامه ، دستوري مبني بر تمديد و يا ضبط ضمانت نامه از طرف ذينفع كتبا به بانك واصل نگردد ، پس از سررسيد ضمانت نامه ، بانك تعهدي در مقابل ذينفع ندارد .

مرتضی

15-04-2012, 13:13

نحوه تقليل ضمانت نامه:

مبلغ ضمانت نامه طبق درخواست ذينفع قابل تقليل مي باشد و بانك به محض دريافت درخواست كتبي مضمون له ( ذينفع ) داير بر تقليل ضمانت نامه ، نسبت به صدور اسناد تقليل و ارسال تقليل نامه جهت اطلاع ذينفع و ضمانت خواه ( مضمون عنه ) اقدام مي نمايد .
نحوه ابطال ضمانت نامه:

انقضاء سررسيد ضمانت نامه و عدم درخواست تمديد آن توسط ذينفع
ارائه لاشه ضمانت نامه به انضمام نامه كتبي ذينفع مبني بر ابطال

پس از ابطال ضمانت نامه ، موضوع كتبا به اطلاع طرفين ضمانت نامه رسيده و سپرده نقدي و وثائق دريافتي به مشتري مسترد مي گردد .

مرتضی

15-04-2012, 13:14

چگونگي پرداخت وجه ضمانت نامه مطالبه شده :

در صورتي كه مضمون له اقدام به مطالبه وجه ضمانتنامه يا واريز وجه آن در سررسيد يا قبل از آن را نمايد ، بانك در اولين فرصت ممكن و پس از حصول اطمينان از صحت مفاد نامه واصله در اين خصوص:

چنانچه وجوه نقدي ضمانت خواه نزد بانك تكافوي مبلغ ضمانتامه را بنمايد، وجه ضمانتنامه را از حساب جاري مشتري يا از سپرده نقدي مشتري نزد بانك يا هر دو مورد برداشت نموده و مطابق دستور ذينفع نسبت به واريز وجه ضمانتنامه به حساب مربوطه اقدام مي نمايد .
چنانچه وجوه نقدي ضمانت خواه نزد بانك تكافوي مبلغ ضمانتامه را ننمايد ، مراتب را از طريق تلفن و مكتوب به ضمانت خواه منعكس مي نمايد .
چنانچه ضمانت خواه نسبت به تأمين كسري وجوه نقد خود نزد بانك اقدام ننمايد ، بانك ضمن برداشت وجوه نقد موجود مشتري در حساب هاي مربوطه ، كسري موجودي تا مبلغ ضمانتنامه را تامين و مطابق دستور ذينفع نسبت به واريز وجه ضمانتنامه به حساب اعلام شده اقدام و متعاقباً پيگيري خود را از مشتري براي تسويه بدهي آغاز مي نمايد .

مرتضی

15-04-2012, 13:15

ميزان سپرده نقدي ضمانت نامه :

حداقل معادل ده درصد مبلغ ضمانت نامه يا ظهرنويسي
ضمانت نامه هاي مربوط به شركت در مناقصه و مزايده از پرداخت وثيقه نقدي طبق بخشنامه هاي بانك مركزي ج.ا.ا معاف مي باشند
ضمانت نامه تعهد پرداخت صرفا در قبال 100 درصد سپرده نقدي صادر مي گردد

مرتضی

15-04-2012, 13:16

انواع وثايق قابل قبول براي صدور ضمانتنامه :

انواع وثائق و تضمينات قابل قبول براي صدور ضمانتنامه به قرار ذيل مي باشد:

وجه نقد
سپرده هاي قرض الحسنه پس انداز و سرمايه گذاري مدت دار ريالي
حساب هاي ارزي شامل سپرده سرمايه گذاري مدت دار ارزي و قرض الحسنه جاري و پس انداز ارزي نزد بانك
اوراق مشاركت يا گواهي سپرده ويژه سرمايه گذاري عام و خاص بانك و ساير بانك ها
طلا
تضمين بانك ها اعم از بانك هاي داخلي و خارجي و نيز موسسات اعتباري غير بانكي معتبر داخلي و خارجي
اموال غير منقول
سهام
سفته با حداقل دو ضامن قابل قبول بانك
برگ وثيقه انبارهاي عمومي مربوط به كالا
قراردادهاي ثبتي يا داخلي بر مبناي عمليات بانكي بدون ربا متضمن تعهد مديون يا ضمانت شخص يا اشخاص ثالث

parya_irooni

07-05-2012, 12:47

با سلام و تشکر از تاپیک مفیدتون یه سوال داشتم:
میخواستم بدونم این ضمانت نامه پیش پرداخت advance payment guaranteeمیتونه برای انجام حواله های TT انجام بشه و اصولا میشه از فروشنده های خارجی در ازاء پرداخت 30یا 40 % از مبلغ فاکتور تقاضای این ضمانت نامه رو داشت؟
ممنون میشم اگه پاسخ بدین
3. ضمانت نامه دوره گارانتی (Bond for Guarantee )
*

در صورتی که در پایان مدت عادی قرارداد نتوان نسبت به کارکرد تجهیزات خریداری شده اطمینان حاصل کرد و این گونه اقلام نیاز به دوره گارانتی داشته باشند باید از فروشنده ضمانت نامه جهت گارانتی دریافت کرد. این ضمانت نامه نشان می دهد که فروشنده در دوره گارانتی مسئولیت رفع عیوب احتمالی تجهیزات می باشد. با دریافت این ضمانت نامه ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات آزاد می گردد.

*
4. ضمانت نامه پیش پرداخت ( Advance Payment Bank Guarantee )
*
در برخی از معاملات به ویژه پروژه های بزرگ به هنگام مذاکرات و بستن قرارداد و یا حتی در شرایط مناقصه یا استعلام بها خریدار می تواند رقمی ( معمولا 25 درصد کل مبلغ قرارداد) را به فروشنده پرداخت کند و در مقابل ضمانت نامه پیش پرداخت از فروشنده دریافت نماید. آزاد شدن این ضمانت نامه به دو صورت تدریجی و یا یکباره صورت می پذیرد که بستگی به نوع خرید و تحویل یکباره یا به دفعات سفارش دارد.

www

26-05-2012, 00:48

مطالب جالب ومفیدی بود
من در بعد عملی در مورد اون عزیزی که *پرسیده بود
من خود دنبال خورج کشور باید ضمانت بانکی تهیه میکرم که خیلی از بانک های شهر مون رو زیر زور کردم
کاملا بانکها صلیقه ای عمل میکنند یکی در قبال سند میداد که خیلی دنگ فنگ داشت
یکی سفته وچند درصدی نقد و... ولی همه بانک ها در قبال پول نقد در کسری از ثانیه ضمانت نامه رو صادر میکنند
ومهتر از پول نقد خوش حساب بود وگردش بالا وآشنا داشتن هست

www

26-05-2012, 10:48

با سلام
یه سوال
بر چه مبنای به یه نفر که در کشوری دیگر هست اعتماد می کنیم اول پول رو میدیم بعد اون برام جنس میفرسته؟
راه هل مطمن وقانونی وجود داره چون هر دو طرف ممکن کلاهی هم رو بردارن وحسابی از خجالت ه در بیان
باید یه قانونی بوشه دیگه

بازرگان ایرانی

27-05-2012, 09:26

حاجي

13-11-2012, 21:45

ضمانت نامههای گمرکی به منظور تضمین تعویق یا تقسیط سود و عوارض گمرکی، ترخیص موقت کالا، ترانزیت کالا و پاساوان صادر میشود.

انواع ضمانت نامه های صادراتی عبارتند از: ضمانت نامه شرکت در مناقصه و مزایده، ضمانت نامه حسن انجام کار، ضمانت نامه پیش پرداخت، ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان، ضمانت نامه پرداخت و سایر ضمانت نامه های مجاز وضمانت نامه های گمرکی از انواع ضمانتنامه های تعهد پرداخت میباشد و ریسک بالایی را به بانک تحمیل مینماید. یکی از خصوصیات ضمانت نامه های گمرکی پرداخت قریب الوقوع آن در سررسید ضمانت نامه بدون درخواست مضمون له یا ضمانت خواه میباشد و در نتیجه بانک ها در صدور آنها وثائق با قابلیت بالای نقدشوندگی را مطالبه می نمایند.

انواع ضمانت نامه های گمرکی:

ضمانت نامه پرداخت سود و عوارض گمرکی: این ضمانت نامه ها در مواقعی به کار میرود که واردکننده کالا توان پرداخت یک جا و نقدی سود و عوارض گمرکی کالای وارد شده را نداشته باشد و ناگزیر است از گمرک درخواست نماید با تعیین مهلتی برای پرداخت بدهی مجوز ترخیص کالا را قبل از پرداخت سود و عوارض گمرکی صادر نماید و گمرک نیز این مجوز را در قبال صدور ضمانت نامه بانکی به انجام میرساند.

ضمانت نامه ترانزیت کالا: اینگونه ضمانت نامه ها به منظور تضمین پرداخت سود و عوارض گمرکی کالاهایی صادر میشود که قصد وارد کننده، صرفا ترانزیت کالا (ورود از مرز بازرگان و خروج از گمرک جنوب) میباشد. لذا واردکننده حسب درخواست گمرک، مبنی بر حصول اطمینان از جهت خروج و ترانزیت کالا به اخذ ضمانت نامه از بانک اقدام مینماید.

ضمانت نامه ترخیص موقت کالا: زمانی که قصد واردکننده از ورود کالا برگزاری نمایشگاه یا نمونه برداری، قالبگیری و کپی برداری از کالای وارد شده باشد و قصد فروش آن در داخل کشور نباشد، حسب درخواست گمرک و اطمینان از بازگرداندن کالا پس از برگزاری نمایشگاه یا نمونه برداری، این نوع ضمانت نامه از بانک درخواست میشود.

ضمانت نامه پاساوان کالا: این نوع ضمانت نامه نیز به منظور تضمین سود و عوارض گمرکی میباشد و به لحاظ عدم امکان نگهداری کالا در گمرک ورودی کشور یا سایر مشکلات در پرداخت سود و عوارض مربوطه، کالای موصوف با نظارت گمرک به سایر گمرکات کشور یا انبارهای مـورد قبول گمرک منتقل و پس از پـرداخت سـود و عوارض مربوطه، ضمانت نامه باطل میگردد.

ضمانت نامه نظام وظیفه: این نوع ضمانت نامه با رعایت آیین نامه صدور ضمانت نامه ها و اخذ وثائق سهل الوصول برای تضمین بازگشت مشمولین نظام وظیفه عمومی که از کشور خارج میشوند به نفع سازمان نظام وظیفه صادر می گردد. اینگونه ضمانت نامه*ها نیز دارای ریسک بالا بوده و فقط در مقابل 100درصد وجه نقد توسط بانک صادر میشود. شایان ذکر است پرداخت وجه ضمانت نامه در سررسید صرف نظر از درخواست ضبط آن توسط سازمان نظام وظیفه الزامی میباشد

ضمانت نامه های دادگستری: یکی دیگر از انواع ضمانت نامه های تعهد پرداخت می باشد که حسب درخواست ضمانت خواه به نفع مراجع قضایی جهت طرح دعاوی طرح شده در دادگستری توسط بانک صادر میشود و معمولا بانک ها در قبال اخذ 100درصد وجه نقد یا 100درصد وثائق سهل الوصول آن را صادر می نمایند.

ضمانت نامه های متفرقه: این ضمانت نامه ها به درخواست متقاضی به منظور تضمین موارد خاصی مانند بدهی مالیاتی، بیمه ای، تامین اجتماعی وزارت بهداشت و درمان، ... صادر می گردد.

ضمانت نامه های ارزی: ضمانت نامه های ارزی از جمله ضمانت نامه های با موضوعیت پیمانکاری یا تعهد پرداخت می باشند که توسط بانک های یک کشور به نفع دستگاه های اجرایی یا بانک های کشورهای دیگر صادر می شود. شرط صدور ضمانت نامه*های ارزی توسط بانک ها و موسسات اعتباری ایرانی برای دستگاه ها و بانک های خارج از کشور به لحاظ احتمال پرداخت به آنها به مضمون له، اخذ موافقت بانک مرکزی می باشد. بدین منظور بانک ها می بایست ضمن بررسی های متداول خود برای صدور ضمانت نامه از طریق ادارات خارجه یا امور بین الملل یا عملیات ارزی خود با توصیف ارکان ضمانت نامه و موضوعیت آن از بانک مرکزی اقدام به اخذ مجوز نمایند